Но даже после введения ограничений и ухода Western Union из России возможность совершать трансграничные переводы сохранилась. Абхазию включили в новый сервис трансграничных переводов ВТБ. СБП для трансграничных переводов готовятся запустить сразу после решения ЦБ, которое ожидается в первом квартале 2023 года. Остальную часть займут трансграничные переводы по номеру телефона и на карты национальных платежных систем.
P2P-переводы. Тенденции и новые возможности
Эксперты оценили, насколько велики санкционные риски и на каком направлении сервис все же может стать актуальным. Тарифы заработают с декабря Согласно опубликованным ЦБ тарифам, при трансграничных переводах через СБП банк отправителя будет платить регулятору 6 рублей за операцию вне зависимости от суммы перевода, а тариф для физлиц определит самостоятельно. Для получателя средств за границей и иностранного банка переводы будут бесплатными. Тарифы начнут действовать с 19 декабря. К этому сроку банки будут готовы запустить сервис в «боевом режиме», рассказали изданию участники рынка. Но до сих пор такие операции остаются единичными.
Трансграничные переводы осуществляются через иностранные банки-посредники. Представитель ЦБ уточнил, что опция реализована с июля этого года. В октябре регулятор обязал ключевые банки подключиться к СБП. Это позволит россиянам совершать переводы как с помощью смартфонов, так и со стационарных компьютеров.
В ведомстве подчеркнули, что в 2021 году наблюдается рост числа сомнительных транзакций, связанных с оборотом криптоактивов, прежде всего по операциям так называемых криптообменников. Для чего нужны данные «Эти данные которые будет собирать ЦБ. Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги», — считает председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. С ним соглашается и Токарева: «Малый бизнес довольно часто принимает оплату либо наличными, либо переводом на карту физического лица. Видимо, цель ЦБ заключается в том числе в выявлении черных касс». По ее мнению, это не сильно ужесточит контроль — под удар могут попасть только упомянутые продавцы и нелегальный бизнес из письма ЦБ. Глава Федеральной налоговой службы Даниил Егоров в интервью РБК говорил, что такого рода платежи находятся в сфере внимания налоговиков, но в вопросе налогового контроля в этой области нужно быть достаточно аккуратным, «чтобы это не превращалось в набеги на бытовую деловую активность». Если выбирать между наличными и безналичными расчетами, то, конечно, на государственном уровне интереснее именно такая система расчетов [безналичная]», — объяснял Егоров. По мнению Достова, если ЦБ будет проводить мягкую политику в отношении пользователей денежных переводов, то это не приведет к оттоку банковских клиентов в наличные расчеты. Но если банки начнут дергать граждан из-за нескольких переводов в день и запрашивать документы, подтверждающие цель операции, то определенный сегмент клиентов может уйти в наличные расчеты, что негативно скажется на рынке безналичных платежей. Еще одно возможное применение массива данных о переводах — это расширение платформы «Знай своего клиента» ЗСК; пока создана для юридических лиц на физических лиц, считает технический директор компании по обработке клиентских данных HFLabs Никита Назаров: «ЦБ хочет собрать данные о переводах физических лиц, чтобы по аналогии с юридическими лицами предоставлять банкам скоринг и, возможно, обязывать их учитывать его при совершении операций». Ранее о расширении ЗСК на физлиц говорил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский. Если в будущем органам следствия, исполнительной власти или самому ЦБ потребуются данные о транзакциях, совершавшихся в прошлом некими лицами, то такая информация уже будет у регулятора, привел пример Павел Иккерт. В чем сложности сбора сведений Сложность передачи таких данных в ЦБ — в том, что они содержатся в различных банковских системах и их автоматизированный сбор затруднителен и требует соответствующих ИТ-доработок, говорит источник в одном из крупных банков. При запросе массивов данных за длительный период можно столкнуться со сложностью их передачи дистанционно по защищенному каналу, добавил представитель QIWI: «В этом случае придется записывать данные на зашифрованные электронные носители и передавать их физически». В разъяснениях ЦБ указано, что реестр данных должен передаваться в электронном виде.
До конца года банк планирует увеличить число стран-партнеров до 20. Розничные клиенты смогут совершить перевод за рубеж с выдачей наличными как в ВТБ Онлайн на операционной системе Android версия 18. Для этого достаточно указать страну и ФИО получателя, после отправки переводу будет присвоен специальный номер, который необходимо будет сказать получателю. Сообщив этот номер и показав паспорт, можно будет забрать деньги в любом пункте обслуживания страны получателя. Перевод доступен для выплаты мгновенно.
Трансграничный перевод: что это и зачем данную услугу вводят банки
| СПФС вместо SWIFT | В 2023 году объем валютных трансграничных переводов физлиц из России снизился на 48,8%, или $26,5 млрд, — до $27,8 млрд, следует из «Обзора рисков финансовых рынков» ЦБ РФ. |
| ЦБ отметил дальнейшее снижение объема трансграничных переводов в III квартале | ВТБ восстановил трансграничные переводы в Китай в юанях — теперь банк будет делать это без использования международной системы денежных переводов SWIFT, рассказал РБК его. |
Банк «Открытие» запустил трансграничные переводы в Турцию и Азербайджан
За трансграничные переводы может взиматься комиссия шесть рублей. "Банк России начнет проводить постоянный мониторинг трансграничных операций, а также оценку рисков, связанных с вложениями физических лиц. трансграничные переводы денежных средств физлицами. Трансграничные переводы по-прежнему доступны через системы CONTACT и «Золотая Корона». Необходимость же в тарифах для трансграничных переводов нужна для сохранения денег внутри страны, объясняет начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. При оформлении трансграничного перевода в евро в клиентском офисе Райффайзен Банка комиссия составит 3% от суммы перевода, максимальный размер комиссии — 1000 евро.
Газпромбанк вынужденно прекратит трансграничные переводы в долларах
В 2022 году после начала действия санкций в отношении России для ее граждан существенно сократились возможности трансграничных денежных переводов. Для конечного получателя денег трансграничные переводы будут бесплатными, так как банки не смогут брать с него комиссию, подчеркнули в ЦБ. Председатель Центробанка РФ Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор в качестве эксперимента планирует протестировать видеоидентификацию для проведения. Регулятор пояснил РИА Новости, что сейчас нормативными документами ЦБ за трансграничный перевод предусмотрена комиссия по 3 рубля с банка-отправителя и с.
Банки готовятся запустить переводы за границу через СБП: как это будет
Однако, комиссии для граждан за отправление таких переводов будут устанавливаться банками плательщика с учетом их тарифной политики, а также рыночной практики. Для физлиц сейчас переводы через СБП на сумму до 100 тыс.
Суть в том, что платежная система присылает свои реквизиты для оплаты, на которые нужно отправить перевод.
Klarna — шведская финтех-компания, специализирующаяся на работе в интернете. Способ подходит тем, у кого уже есть аккаунт и счет в этом банке или кто может его открыть. Нужно прийти в пункт партнера «Золотой короны», оформить документы и внести наличные.
Пункты отправки перевода указаны на карте , как и пункты получения. Также можно посмотреть, в какой валюте возможна отправка денег. Актуальный список публикуется в приложении.
Отдельно «Золотая корона» занимается переводами из Европы. Доступные валюты. Сервис сообщает, что отправить перевод можно только в евро, долларах, рублях или украинских гривнах.
При этом фиксированный курс есть только для евро, фунтов стерлингов, польских злотых и чешских крон — для пользователей с британским, польским или чешским номером телефона соответственно. Если деньги с карты или счета поступают в другой валюте, то происходит двойная конвертация — валюта отправления конвертируется в евро по курсу переводящего банка, а потом уже «Золотая корона» конвертирует евро в валюту получения. Лимиты переводов зависят от уровня верификации.
Согласно условиям, максимально возможная сумма перевода в Россию составляет миллион рублей, 10 тысяч долларов или 20 тысяч евро. При этом в течение месяца по одной карте можно получить или отправить всего не более 7,5 млн рублей. По переводам с карт российских банков установлен лимит в 600 тысяч рублей в месяц.
Так, в Россию можно сделать перевод не чаще пяти раз за 30 дней.
Переводы в другие страны станут доступны по мере подключения «Национальной системы платежных карт» НСПК. Осенью 2022 г. Конвертация и комиссия Система быстрых платежей позволяет совершать межбанковские переводы по номеру телефона.
Переводы в другие страны в рублях осуществляются с конвертацией на стороне банка-партнера. Российские же банки выступают посредниками между СБП и иностранными финорганизациями. Россияне могут отправлять деньги за рубеж через СБП Клиенты «Тинькофф» могут переводить деньги в 50 банков стран ближнего зарубежья. Список их будет расти.
Конвертация происходит по рыночному курсу, пояснили изданию в службе поддержки банка. Они также добавили, что этот курс ненамного превышает курс Центробанка в стране получателя перевода. В рамках лимита, сумма которого не сообщается, клиенты «Тинькофф» могут отправлять деньги бесплатно.
Это поможет решить проблему острой нехватки кадров в наиболее важных отраслях», — пояснил он. В числе других изменений — увеличение финобеспечения ответственности туроператоров, упрощение порядка передачи госимущества резидентам ТОР, дополнительная защита прав должников по ЖКХ и прочее.
Ошибка в тексте?
Газпромбанк вынужденно прекратит трансграничные переводы в долларах
Версия 1 — тотальный контроль Как сообщает РБК , с января 2022 года Центробанк начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов и уже разослал кредитным организациям соответствующую новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Речь идет о переводах: с карты на карту; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; платежи через Систему быстрых платежей; трансграничные переводы денежных средств физлицами; переводы без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы физлица между собственными счетами в одном банке; переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр. Не относятся к p2p-операциям перечисления: на депозитные счета;.
Без открытия счета в банке клиенты могут перечислять через приложение рубли включая зачисление в евро, долларах или другой национальной валюте , евро и доллары. Остальные переводы пополнение счетов и карт, электронных кошельков доступны исключительно в рублях. На сегодняшний день в реестр Центробанка также включены платежная система Dengi.
В настоящее время подключены 12 иностранных банков, заявил замдиректора департамента национальной платежной системы Банка России Олег Перестенко. Речь идет о банках из Киргизии, Таджикистана, Узбекистана. Трансграничные переводы осуществляются через иностранные банки-посредники. Представитель ЦБ уточнил, что опция реализована с июля этого года.
Некоторые россияне освоили переводы в криптовалюте или занялись «пластиковым туризмом». Что происходит Правительство России разрабатывает новый механизм денежных переводов за рубеж для расчетов с дружественными странами, пишут «Ведомости» со ссылкой на источники, знакомые с ситуацией. Накануне, 1 ноября, премьер-министр России Михаил Мишустин предложил странам — участницам Шанхайской организации сотрудничества создать собственную систему проведения банковских платежей. Объединение этих платформ в единую систему упростит расчеты между государствами-контрагентами. Это необходимо для достижения независимости от влияния третьих стран в финансовом секторе, пояснил Мишустин. Реализация этого предложения потребует серьезных вложений — как финансовых, так и технологических, пояснил источник «Ведомостей» в правительстве. Размер затрат на создание такой системы он не уточнил. Идея непростая, но этот вопрос мы поднимаем со своими коллегами.
Банк России может протестировать видеоидентификацию для трансграничных платежей
Специалисты ВТБ завершили тестирование сервиса СБП для трансграничных переводов по дебетовым картам. РИА Новости. Банк России в январе-феврале изучит трансграничные переводы россиян, связанные с покупкой криптоактивов, следует из программы обследований. В 2023 году объем валютных трансграничных переводов физлиц из России снизился на 48,8%, или $26,5 млрд, — до $27,8 млрд, следует из «Обзора рисков финансовых рынков» ЦБ РФ. ЦБ РФ будет взимать 6 рублей за трансграничные переводы физлиц в рамках СБП. Требование не распространяется на трансграничный перевод средств. Вводится возможность проведения трансграничных переводов участниками СБП.
СПФС вместо SWIFT
В ЦБ пояснили, что банки, зачисляющие перевод человеку, не смогут брать с него комиссию и для конечного получателя денег трансграничные переводы в СБП будут бесплатными. Читайте последние актуальные новости главных событий Сахалина на тему "ВТБ запустил трансграничные переводы с выдачей наличными " в ленте новостей на сайте — Идея ЦБ о трансграничных переводах не нова, — рассказал начальник аналитического отдела компании "Риком-траст" Олег Абелев. трансграничные переводы денежных средств физлицами. ВТБ восстановил трансграничные переводы в Китай в юанях — теперь банк будет делать это без использования международной системы денежных переводов SWIFT, рассказал РБК его.
ЦБ повысил комиссию для банков за трансграничные переводы через СБП
— Идея ЦБ о трансграничных переводах не нова, — рассказал начальник аналитического отдела компании "Риком-траст" Олег Абелев. В России трансграничные переводы по СБП можно осуществлять через «Альфу» и ВТБ, а в ближайшее время к программе могут присоединиться и еще несколько организаций. Необходимость же в тарифах для трансграничных переводов нужна для сохранения денег внутри страны, объясняет начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. трансграничные переводы денежных средств физическими лицами.
Как перевести деньги в Россию
Например, в мае прошло в два раза больше таких операций, чем в апреле», — заявила Бакина. По ее словам, пока доступны переводы из России за границу, но участники работают и над возможностью перевести из-за рубежа в страну. Она добавила, что развивается и взаимодействие между системами быстрых платежей разных стран. Интеграции уже есть, первые операции пройдены успешно.
В перспективе возможно использование СБП для осуществления трансграничных переводов через иностранные банки-корреспонденты, что позволит существенно облегчить расчеты с зарубежными контрагентами, а также исключить ситуации, когда денежные средства идут к получателю в течение недели», - сказала Е. Она пояснила, что по аналогии с переводами между физическими лицами, предприниматель получит деньги моментально, платеж не зависнет на корреспондентских счетах банков на целые сутки или даже больше, потому что у системы быстрых платежей нет выходных и праздников. Не будет проблем и с возвратами платежей, отмененный платеж также мгновенно вернется покупателю, уточнила вице-президент ТПП РФ. Кроме того, продолжила она, это позволит ускорить отгрузки товаров и расчеты с контрагентами.
Их клиенты могут отправлять деньги в 42 кредитные организации восьми стран ближнего зарубежья. А отправка денег в Россию из-за рубежа возможна из пяти государств, пишет издание без уточнения их названий. Представители Сбербанка пояснили, что переводы зачисляются мгновенно, но за большинство из них будет взыматься комиссия. Кому нужны такие переводы Как рассказал изданию основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский , иностранные банки не будут спешить подключаться к НСПК, так как это чревато вторичными санкциями. Потому что в них заинтересованы граждане СНГ , работающие в России, а также те россияне, которые уехали из страны. Импортонезависимость Эту точку зрения поддерживают и другие эксперты, опрошенные «Известиями». Переводы в страны ближнего зарубежья очень популярны из-за трудовых мигрантов. Ранее им приходилось использовать Qiwi-кошельки и « Золотую корону ». Но эти сервисы взымают более высокие комиссии, отметил коммерческий директор компании «Импая Рус» Алексей Разумовский. А теперь иностранцы могут выпустить, например, карту «Мир» в России и отправлять деньги посредством СБП на карты зарубежных банков.
Решение американских банков прекратить обслуживание счетов российской кредитной организации не связано с новыми санкциями, отключением от SWIFT, долларовой системы или заморозкой счетов, сообщил изданию Frank Media источник в Газпромбанке. В июле Frank Media со ссылкой на трех топ-менеджеров российских банков сообщало, что банки Citi и JPMorgan с конца месяца начали закрывать корреспондентские счета российских кредитных организаций. После начала военной спецоперации на Украине США ввели санкции против ряда российских банков.