Количество дропперов (дропов) — подставных лиц, занимающихся переводом и обналичиванием уже похищенных средств — в Российской Федерации уже составляет от 500.
Биткоин раздора
- Зачем преступникам банковские карты с нулевым балансом, и чего стоит опасаться их держателям
- Свежие материалы
- Миллионы банковских карт сдаются в «аренду» аферистам
- ИЩЕТЕ АРЕНДАТОРА?
Привет, гость!
- МВД готовит уголовный удар за передачу банковских карт
- ИЩЕТЕ АРЕНДАТОРА?
- Курсы валюты:
- Продажа дебетовых карт: законно ли?
Борьба банков с дропперами: риск блокировок и эффективные меры
Обычно банки не любят выносить сор из избы и чаще отпускают дропов без разборок и скандалов. Но здесь они пошли на принцип и накатали встречное заявление на дропа и его доверенных лиц. Итог: Получил уголовное дело по ч. Скандалить, угрожать и писать заявления в полицию можно, и иногда это даже помогает. У многих клиентов были такие случаи, когда банк вдруг "забывал" про 859 статью ГК.
Причем даже когда отправитель подтверждает перевод. Такой закон уже в марте должна рассмотреть Госдума. При выявлении нетипичных операций по картам и счетам таких лиц банкам предлагается временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом. Это усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу. По оценке экспертов, в России сейчас около 1,5 миллиона "дропов".
Часть из них уже засвечена, но каждый день появляются новые. После предложения ЦБ ужесточить контроль за переводами цена за карту на черном рынке резко взлетела до ста тысяч. Журналистам РЕН ТВ продавец из группы в мессенджере предложил получить намного дешевле — от 7 до 11 тысяч в зависимости от лимита на снятие и якобы с гарантией. Если застрянут деньги, поможем с их разморозкой", — обещает продавец. Чаще всего мошенники размораживают счет с помощью фиктивной долговой расписки. Но как быть тем, кто на самом деле возвращает долги?
В целом же стоимость подобных «услуг» определяется двузначным процентом от обналичиваемой суммы или единовременной выплатой дропперу «вознаграждения» за передачу третьему лицу оформленной им карты. По данным ЦБ, сегодня в России может действовать около полумиллиона дропперов. Обычно их ищут через интернет, но иногда преступники «вербуют» граждан в общежитиях среди студентов вузов, на загибающихся предприятиях, где подолгу не платят зарплату, среди бездомных или страдающих зависимостями людей. А в качестве дропов стали применять реквизиты не только физических, но и юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Проблема борьбы с таким преступлениями волнует власти давно. Глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков еще в конце прошлого года говорил о подготовке предложений по созданию реестров дропперов. И вот уже ЦБ заявляет о планах расширить полномочия банков для борьбы с такого рода мошенниками. Основная трудность сейчас в том, что у банков нет права остановить вывод денег со счета в другой банк, даже если счет дроппера уже определен и заблокирован.
К «дропам» относятся не только лица, осведомленные о противоправном характере своей деятельности, но и те, кто не понимает, что участвует в криминальной схеме. Такие лица могут как непосредственно принимать участие в цепочке переводов или же продать отдать свою банковскую карточку «дроповоду» вместе с реквизитами счета и пин-кодом. При этом сами «дропы» становятся соучастниками преступления, даже если до конца не понимают последствия своих действий. Чаще всего в «группу риска» попадают подростки, студенты, которые ищут быстрый заработок, и доверчивые пенсионеры. Способами привлечения подставных лиц могут быть как личные знакомства, так и обычные объявления с предложением интересной работы с предложением быстрого роста заработка. Объявления размещаются как правило в сети Интернет, на сайтах кадровых агентств, форумах, в социальных сетях и в телеграмм-каналах.
Банк России вышел на тропу войны против дропперов
Продажа банковской карты может обернуться проблемами с законом и долгами. — На дропперов оформляются банковские карты (дроп-карты), через которые телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают украденные с других банковских карт средства. это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. По итогам был составлен портрет дропа: список из тысячи признаков, которые указывают на высокую вероятность, что клиент оформил карту, дабы продать или передать ее мошенникам. Полагая, что это его новая защищенная карта, он снимает деньги и вносит через банкоматы на карту-дропа в полной уверенности, что пополняет свою.
Банк России вышел на тропу войны против дропперов
| Финансовая сфера | «Большинство дроп-карт, которые продаются в даркнете, оформлены реальными людьми, им предлагают фиксированную сумму, обычно несколько тысяч рублей, за передачу сим-карты. |
| Дебетовые карты на дропов: тонкости продукта и дельные советы | Средняя стоимость реквизитов пластиковых банковских карт на «черном рынке» вне зависимости от целей их применения в 2023 году увеличилась. |
| Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга ‐ Сберометр | В РФ для улучшения качества борьбы с обналичиванием денег в процессе отмывания будут привлекать не только самих мошенников, но и лиц, которые за деньги. |
«Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
По оценкам «Сбера», число граждан по всей России, имеющих признаки дропов, составляет около 500 тыс. Нередко через дроп-карту мошенникам удается обналичить денежные средства, украденные у нескольких десятков граждан, а сумма обналиченных средств при этом превышает десятки миллионов рублей», — говорится в исследовании. Средняя стоимость реквизитов пластиковых банковских карт на черном рынке вне зависимости от целей их применения в 2023 году увеличилась, подтвердил и замначальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков. Он отметил, что это связано с успешными мерами противодействия мошенникам, и добавил, что в Газпромбанке применяют антифрод-систему, которая выявляет и превентивно блокирует подозрительные карты: даже если на них поступят деньги, чтобы их получить, мошеннику придется явиться в офис с паспортом. По его информации, еще несколько лет назад «пластик» продавали за 500 рублей, а оптом — еще дешевле. Банки и ЦБ всё лучше противодействуют дроперам: сегодня ситуация, когда мошенники покупали 10 карт и за день прогоняли через них 15 млн по 1,5 млн через каждую , уже малореальна, подчеркнул эксперт.
Но по состоянию на четвертый квартал 2023 года единой инструкции регулятор не разработал. Каждая финансовая организация выполняет это упражнение по-своему. Все банки понимают, что у них в действующей базе клиентов присутствуют дропы. Это могут быть либо реальные «засветившиеся», но еще не заблокированные , либо потенциальные открывшие счет, но в настоящее время «спящие», готовящиеся к участию в новой схеме мошенничества дропы.
Как узнать дропа Портрет лёг в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом, которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1000 разных факторов и подаёт сигнал.
Например, это переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счёта для "прогрева дропа" и многое другое. После этого сотрудник проверяет все выявленные совпадения с "портретом дропа", в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает дистанционное банковское обслуживание. Это затрудняет получение и вывод средств с помощью переводов или банкоматов. В Тинькофф обращают внимание, что часто дропами становятся молодые люди, которые хотят быстро заработать.
Необходимо усилить профилактику, работу по созданию негативного образа дроппера как сообщника преступника. Потому что сегодня ты предоставляешь свою банковскую карту за тысячу рублей, а завтра твоего родственника обворовывают на гораздо большую сумму», — говорила в феврале 2024 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
Борьба с дропами может быть эффективна, если участники финансового сектора проактивно реагируют на изменения теневого рынка, считает аналитик департамента Fraud Protection компании F. Татьяна Никулина. Проблема дропов возникла вместе с самим явлением мошенничества с банковскими счетами, поэтому она тем острее, чем выше частота и количество таких преступлений — сейчас количество и частота таких случаев исключительно высоки, говорит партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. В 2023 году стоимость карты, оформленной на подставное лицо, составляла около 20 тыс. Также, по оценкам аналитиков F. Fraud Protection, в год в «хайриске» high risk — казино, нелегальные букмекеры и т.
При борьбе с дропами невозможно исключить риски ошибочной блокировки счетов добросовестных клиентов, предостерегает Горбунов: «Однако сам факт того, что счета блокируются, а банки активно работают над внедрением и совершенствованием автоматизированных систем контроля, исключающих человеческий фактор, является показателем того, что борьба с мошенниками ведется. Ошибки и злоупотребления, к сожалению, неотъемлемая часть этого процесса». Горбунов отмечает, что обмануть автоматизированные системы дроп-мониторинга довольно сложно, так как требуется хорошее понимание основных индикаторов их работы.
Как изменились способы вывода денег мошенниками после ухода из России Visa и MasterCard?
Спустя две недели я позвонил тому же адвокату и спросил "Когда же разбираться будем? Так же номер телефона стороны обвиняемых давать отказался. Как мне найти номер телефона нынешнего адвоката обвиняемой стороны? Или как связаться напрямую с обвиняемой стороной для закрытия вопроса и решении его в досудебном порядке? Проблема в том,что я так понимаю,мое предложение о повышении суммы обвиняемая сторона может трактовать в суде как отказ с моей стороны в решении вопроса в досудебном порядке и отказ от добровольного возмещения ущерба. Заранее спасибо Здравствуйте.
Владельцы бизнеса часто используют дропов, чтобы вывести деньги с расчетного счета организации. Если речь идет о малом бизнесе, владелец, скорее всего, обратится за "помощью" к родным и знакомым с предложением: "Ребята, я буду вам переводить деньги, а вы их снимать, отдавать мне и получать за это некую сумму". Как правило, на такие вещи в первую очередь ведутся подростки и молодежь», — рассказал Максим Семов. Обмен криптовалюты на рубли. Есть законные способы обналичить криптовалюту — например, через криптобиржи, но россияне не всегда готовы ими пользоваться. Трейдер говорит: "Я готов купить твою криптовалюту за рубли. Если устраивает курс — вот мой кошелек". А дальше продавцу переводят рубли, но сначала прогоняют их через цепочку дропов.
Потому что если трейдер отправит их напрямую, скорее всего, у банка возникнут вопросы относительно назначения платежа. P2P-сделки широко рекламируют в сети, и инвесторы часто используют их, потому что есть ложное убеждение, что других способов обменять криптовалюту нет, не через биржи же их проводить — это якобы долго и дорого, кроме того, нужно пройти процедуру идентификации и проверки личности, которая называется "знай своего клиента", а это, как полагают многие, может привести к блокировке операции», — пояснил Максим Семов. Как попадают в дропперы Дропперы не всегда действуют умышленно. Люди часто не догадываются о том, что нарушают закон. Поэтому дропов делят на две категории. К этому типу относят людей, которые осведомлены о криминальной составляющей своей деятельности. Такие дропы не понимают, что участвуют в противозаконной схеме. Им просто нужны деньги.
В их число часто попадают молодые люди — школьники, студенты и пенсионеры. Существуют разные способы привлечения подставных лиц. Попасть в преступные схемы можно следующими путями. Родные просят помочь. С просьбой «сдать в аренду» свою банковскую карту могут обратиться люди из ближайшего окружения — родным сложно отказать, особенно, если речь идет о молодежи. Меня вовлекли? Ваши родители, наверное, не знают о том, что это незаконно», — рассказал Максим Семов. Вербуют на улице.
За набор подставных лиц отвечают «дроповоды» — это люди, организующие привлечение дропов. Как правило, они размещают объявления на различных сайтах, в социальных сетях. Однако их много и в реальном мире. За оказанные услуги они обещают постоянный заработок и отсутствие проблем с законом. А дальше работает сарафанное радио.
А проактивная блокировка счетов дропов в 2,5 раза уменьшила потери из-за их недобросовестной деятельности», — поясняет Олег Замиралов, руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф». В феврале 2024 года «Тинькофф» запустил сервис помощи жертвам мошенничества с выездом на дом.
И делиться, конечно. Чаще всего карточки для переводов дают друзья и знакомые, дальше в дело вступает сарафанное радио. Кто не хочет по-быстрому заработать неплохие, особенно для студента, деньги? В зависимости от банка агент может поднять от пяти до десяти тысяч. Клиентам нечего бояться "Одалживающим" счета для переводов гарантирована безопасность. Во-первых, её обеспечивают площадки, торгующие криптой. Во-вторых, с каждым заключают договор о том, что данные не уйдут дальше "дропа" — финального звена цепи, топового представителя бизнеса, ежедневно скупающего карты тысячами. С ними, кстати, очень легко работать. Хочешь — пожалуйста, не хочешь — не надо. Вычислить "дропа" сложно, все они скрываются за телеграм-ботами. В день отмывают по 10 миллионов. Не рублей. Кто становится "дропом" Я уже предполагал, что это люди, напрямую связанные с бизнесом. Банковские работники, топ-менеджеры. Им нельзя светиться из-за высоких должностей, так что все дела они ведут через нас, обычных людей.
Продажа дебетовых карт: законно ли?
Последние новости. „Дропам“ за регистрацию карты сейчас не готовы платить больше 5 тысяч рублей, и то это максимальная сумма. Законодательная инициатива по дропам предполагает введение уголовной ответственности для граждан за передачу своих банковских карт сторонним лицам. С начала 2022 года банк выявил более 50 тыс. попыток выпуска дроп-карт, они были заблокированы. купить дроп карту рф, часто называемая просто "Drop Card", представляет собой передовую технологию беспроводной связи. Сегодня число дропов в России может достигать 500 тысяч человек", — рассказал добавил, что Сбербанк уже заблокировал более 15 тысяч попыток выпуска банковских карт.
Блокировка карты дропов по 115-ФЗ
НО незаконное деяние совершено с использованием карты дропа, а не самим дропом. Однако отмечу, что это такой вид банковских операций, при котором мошенники зачисляют средства на карт-счет дропа и сразу же их снимают через банкомат или интернет-банк. „Дропам“ за регистрацию карты сейчас не готовы платить больше 5 тысяч рублей, и то это максимальная сумма. это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт.
Дебетовые карты на дропов: тонкости продукта и дельные советы
Например, это переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счёта для "прогрева дропа" и многое другое. После этого сотрудник проверяет все выявленные совпадения с "портретом дропа", в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает дистанционное банковское обслуживание. Это затрудняет получение и вывод средств с помощью переводов или банкоматов. В Тинькофф обращают внимание, что часто дропами становятся молодые люди, которые хотят быстро заработать. Более того, чтобы научиться обходить системы защиты банков, мошенники создают специальные группы для дропов, в которых обсуждают способы избежать блокировки счетов.
Похищенные средства обналичиваются, конвертируются в валюту и аккумулируются в «денежных хабах» — в Санкт-Петербурге и Ленинградской области. Такая особенность связана с тем, что Санкт-Петербург — крупный туристический центр, в котором легко затеряться приезжему, в городе еще довольно слабо развито видеонаблюдение, а также особую роль играет близость к государственной границе с несколькими странами. Второй инструмент — криптовалюта, в которую конвертируются украденные средства с помощью нелегальных сервисов, расположенных в «Москва-Сити», ТЦ «Горбушкин двор», ТЦ «Фудсити», ТЦ «Садовод», на автовокзале Котельники и в торгово-ярмарочном комплексе «Москва».
А в ноябре 2022-го за классические карты уже просили от 12 тысяч рублей, за золотые — от 40 тысяч рублей, а стоимость премиальных достигает 100 тысяч рублей.
В отчете указывается, что дроп-карты других финансовых организаций стоят меньше. К примеру, на черном рынке продается «пластик» «Сбера» за 30 тысяч рублей, «Райффайзена» — за 22 тысячи рублей, «Уралсиба» и ОТП Банка — по 18 тысяч рублей.
Затем криптовалюта обналичивается на Украине и используется в том числе для финансирования ее армии.
Таким образом, украденные телефонными мошенниками деньги россиян идут на финансирование ВСУ. Он также отметил, что благодаря стратегии «Антидроп» «Сбер» выдавливает из банка дропов людей, которые занимаются обналичиванием украденных средств. В 2022 году заблокировано более 45 тыс.
На вопрос корреспондента о том, какие крупные DDoS-атаки «Сбер» пережил в 2022 году Станислав Кузнецов подчеркнул, что колоссальный рост DDoS-атак — отличительная черта 2022 года. По его словам, многие атаки на российские компании, инфраструктурные объекты были «успешными» и могли блокировать их деятельность хотя бы на небольшой период. Банки же, как правило, выдерживали DDoS-атаки.